مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب

بيان الإلتزام و مكافحة غسل الأموال​ و تمويل الإرهاب


​يحرص بنك البلاد  على وضع  إجراءات واضحة لجميع موظفي البنك فيما يتعلق بمجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وذلك لضمان الالتزام في عدم استخدام حسابات الأفراد وحسابات الشركات والمؤسسات لأغراض غير مشروعة قد تتعلق بغسل الاموال أو تمويل الإرهاب.
ولم يتوقف عمل البنك فقط على وضع الإجراءات، بل قام بتحديد المخاطر المرتبطة للخدمات والمنتجات التي يقدمها وتقييمها وتحليلها مع الأخذ بالاعتبار للمناطق الجغرافية التي يعمل فيها البنك وذلك لأجل تطوير الضوابط والمعايير المناسبة.
ولدواعي استمرار معيار الدقة لدى البنك أُنشئت إدارة مستقلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تستمد ضوابطها من اللوائح والتعليمات الصادرة من مؤسسة النقد العربي السعودي. وأولى مسؤوليات هذه الإدارة القضايا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنك، ومن ضمن مهامها أيضاً القيام بوضع إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء من خلال تقييم علاقات العمل الجديدة، مراقبة المعاملات المالية، دراسة حسابات العملاء، تحليل الحركات المالية، وكل هذا لغرض التحقق من عدم وجود أي شبهة قد تكون مرتبطة أو متعلقة بعمليات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

إجراءات مبدأ أعرف عميلك


يقوم البنك بعمل إجراءات العناية الواجبة عند انشاء علاقة جديدة من خلال اتباع سياسات وإجراءات معرفة هوية العميل طبقاً للتعليمات المنصوص بها من مؤسسة النقد العربي السعودي، وذلك لغرض حماية سلامة وأمن البنك. ويتم تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء لغرض الحد من خطورة بعض العملاء، وللحماية من مخاطر تتعلق بالسمعة، التشغيل والقانون، والتي قد ينتج عنھا خسائر مالية كبيرة.

التدريب


لدى البنك خطة واضحة لتقديم تدريب دوري لموظفي البنك كافة  لأهمية سياسات التعرف على الهوية ومتطلباتها، التوعية بمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعريف بالأنظمة والقوانين المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية. ولا يتوقف دور البنك في التدريب فقط، بل يقوم بتقييم فعالية برامج التدريب وتطويرها للتأكد من مواكبتها لأي تحديث متعلق في مجال التوعية المصرفية. ومن ضمن الدورات التدريبية التي يقوم البنك بتدريب الموظفين عليها:​
  • معلومات عامة عن غسل الأموال، و شرح معنى غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • كيف يتم تطبيق كافة قوانين مكافحة غسل الأموال على المؤسسات وموظفيها.
  • سياسات داخلية مثل إجراءات التعرف على ھوية العميل والاستقصاء وسياسات العناية الواجبة للعميل
  • متطلبات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
  • واجبات ومسئوليات الموظفين.


إستبيان مكافحة غسل الأموال ​​




تواصل معنا

down arrow